. . .
eToro

eToro

Platforma Inwestycyjna

eToro to platforma, która pozwala na handel i inwestycje w niemal każde dostępne instrumenty na rynku finansowym. Użytkownicy eToro otrzymują dostęp do szerokiego grona aktywów, na które składają się akcje znanych firm, kryptowaluty, indeksy, towary oraz waluty. 

Dla doświadczonych użytkowników dostępny jest handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej, której wysokość zależy od wybranego instrumentu i może wynieść do 30x. 

Dla mniej doświadczonych lub początkujących inwestorów eToro oferuje wiele tutoriali, poradników, rozbudowanych dział FAQ, a także narzędzia takie jak CopyTrader, który pozwala kopiować ruchy innych inwestorów, konto Demo z wirtualnymi pieniędzmi idealnymi do testów oraz Smart Portfolios, które dają możliwość inwestycji w różne koszyki konkretnych sektorów rynku, np. firmy technologiczne, Chiński sektor samochodowy, tokeny DeFi, itp. Wybierane są one przez specjalistów eToro i pozwalają uzyskać ekspozycję na konkretny koszyk akcji. 

Co ważne z perspektywy inwestorów, eToro wypłaca dywidendy pochodzące z posiadania akcji, które takowe oferują. Dywidendy, czyli wypłacana akcjonariuszom część zysków generowanych przez firmę, może być deponowana na konta użytkowników w różnym czasie. eToro udostępnia specjalny kalendarz dywidend, w którym można sprawdzić kiedy nastąpi kolejna wypłata.

Firma eToro założona została w 2007 roku i od tego czasu zyskała ogromną bazę ponad 30 mln zarejestrowanych użytkowników, mieszkających na co dzień w ponad 140 krajach, w których działa platforma.

Możliwości oferowane przez eToro zostały dość wysoko ocenione. Na Trustpilot posiada średnią 4.4 z 21000 ocen. Na opinie o eToro, mimo tak wysokiej średniej, składa się jednak aż 22% ocen całkiem negatywnych (1 w skali 1-5). Na Google Play średnia jest nieco niższa i wynosi 4.1, ale aplikację eToro oceniło tam ponad 133 tys. osób.

Rejestracja i weryfikacja

Korzystanie z platformy eToro wymaga przejścia przydługiej i nieco irytującej procedury weryfikacji tożsamości (KYC i AML). Musimy podać wiele danych, przesłać dokumenty, określić źródło pochodzenia środków, a nawet nasze oczekiwania i poziom ryzyka. Należy jednak pamiętać, że eToro, jako legalnie działająca firma, musi przestrzegać wszystkich wymagań prawnych narzuconych przez regulatorów.

Możliwości wpłat i wypłat

Minimalna wpłata środków wymagana przez eToro to $100 lub równowartość w innej walucie, w tym złotówkach. eToro pozwala zasilić konto kartą kredytową, Blikiem lub standardowym przelewem, a także po pierwszym depozycie za pomocą PayPal. 

Minimalna wypłata wynosi $30, a opcje są podobne do wpłat. Wpłaty są darmowe, a przy wypłatach eToro nalicza opłatę w wysokości $5. 

Warto pamiętać, że platforma działa w dolarach, a więc nasze operacje w PLN zostaną przewalutowane przez pośrednika płatności.

Prowizja i opłaty na eToro

Zakup akcji oraz ETF-ów na eToro jest darmowy, co oznacza, że platforma nie pobiera od tych aktywności prowizji. 

W przypadku handlu kryptowalutami pobierana jest prowizja w wysokości 1% od zakupu oraz 1% od sprzedaży.

Dość zawiłe opłaty występują przy handlu CFD. Tego typu handel jest umową pomiędzy traderem i brokerem, na mocy której zgadzają się oni jedynie na wymianę różnicy pomiędzy ceną instrumentu bazowego w momencie otwarcia i zamknięcia pozycji. Stąd też nazwa CFD, czyli Contract for Difference - Kontrakt na różnicę kursową. W całym procesie nie kupujemy więc aktywów, a jedynie otwieramy się na zmianę ich cen. 

W przypadku handlu instrumentami CFD ponosimy dwie opłaty: spread oraz opłatę nocną

Przedstawmy to na przykładzie z oficjalnego dokumentu eToro:

Otwieramy pozycję długą na Ropę o wartości $1000 z dźwignią 10x, czyli nasza pozycja jest warta 10000 USD. Przykładowa cena ropy to $55.25, a więc za 10 tys. USD kupujemy 181 jednostek.

Spread w przypadku ropy wynosi 5 pips (pip to minimalna jednostka zmiany kursu, o jaką może poruszać się rynek). Opłata nocna w naszym przykładzie to 0.005963 USD.

W tym wypadku opłata wyniesie:

  • Spread: 181 jednostek * 0.05 USD (5 pip) = 9.05 USD
  • Opłata za każdą noc: 181 jednostek * 0.005963 USD = 1.08 USD

Opłata w przypadku takiej transakcji, otwartej dzień i noc wyniesie więc nieco ponad 10 USD, co przekłada się na 0.1% wartości pozycji. Wszystkie te opłaty mogą się dynamicznie zmieniać! W piątki opłaty nocne są trzykrotnie wyższe.

Cały system zawiera dużo zmiennych dlatego też zapraszam po szczegóły do tego artykułu eToro oraz do dokumentu z przykładami.

Powyższe wyliczenia to prowizje, które pobiera eToro. Dodatkowo podczas handlu jesteśmy narażeni na spread rynkowy (niezależny od eToro), czyli różnicę między aktualną ceną, a właściwą ceną zakupu.

Ponadto od każdej wypłaty eToro pobiera $5 prowizji, a po roku nieaktywności naliczana jest opłata $10 miesięcznie. 

eToro i kryptowaluty

W momencie powstawania opisu, eToro oferuje handel 85 kryptowalutami. Niektóre z nich można wypłacić na portfel eToro money. 

Prowizja od handlu krypto jest jasna i przejrzysta. Wynosi 1% przy otwarciu i 1% przy zamknięciu pozycji, jednak niestety nie jest to najniższa opłata na rynku. 

Poza handlem istnieje możliwość stakingu, który jest naliczany automatycznie dla wspieranych kryptowalut, czyli aktualnie tylko Cardano i Tron.

Oferta eToro pod kątem kryptowlaut jest dość uboga, ale dla zaczynających swoją przygodę z tym rynkiem, którzy jednocześnie chcą mieć pod ręką także inne aktywa, wystarczająca.  

eToro - zalety i wady

Niewątpliwą zaletą eToro jest jej pozycja jako firmy. To duża i uznana na świecie marka, która zapewnia wysokie bezpieczeństwo środków regulowane przez wiele instytucji (eToro w Europie podlega nadzorowi Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd oraz działa na podstawie Dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID)). 

Platforma oferuje szeroki wybór inwestycji, wiele ułatwień i narzędzi, a także zaawansowane opcje. Możliwość automatycznego stakingu kryptowalut i dywidendy, to miód na uszy inwestorów, a dźwignia o wysokości nawet do 30x pozwala traderom zaszaleć.

Konto wirtualne ze 100 tys. USD pozwala ćwiczyć i testować usługi bez ryzyka, a niskie limity pozwalają łatwo przesiąść się na znacznie bardziej emocjonujące, ale i grożące utratą środków, prawdziwe pieniądze.

Największą wadą eToro pod kątem kryptowalut, jest uboga oferta, zarówno tokenów, jak i innych usług z tym powiązanych, która dla doświadczonych użytkowników będzie zdecydowanie niewystarczająca, a także dość wysokie prowizje pobierane podczas wymian.

Wadą ogólną eToro może być też niezbyt przyjemny proces rejestracji, który może odrzucić wielu potencjalnych klientów tej firmy od założenia konta. 

Czy warto założyć konto na eToro?

Jeśli chcemy do naszych kryptowalut dorzucić trochę rynków tradycyjnych, a przy tym zależy nam na korzystaniu z usług regulowanej, uznanej i pewnej firmy działającej od lat, to wydaje się, że eToro jest jednym z lepszych kandydatów. 

Czy otwierać tam konto typowo dla kryptowalut? Raczej nie, chyba że jesteśmy początkujący i jeszcze nie znamy swojej drogi i nie wiemy czy może zechcemy sprawdzić się także w “TradFi”, a nie mamy zamiaru przechodzić weryfikacji na wielu platformach lub do naszego BTC i ETH chcemy dołożyć także akcje Coinbase. 

Doświadczeni użytkownicy kryptowalut oczekujący wielu powiązanych usług i niższych prowizji, raczej nie będą zadowoleni z eToro. Cała reszta? Być może. 

Wszystkie informacje na tej stronie mają charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowią porady inwestycyjnej.  76 procent klientów detalicznych traci pieniądze na handlu CFD.

 

Wspierane kryptowaluty
Popularne