Nowe przepisy zostały wprowadzone po tym, jak specjalna grupa zadaniowa AUSTRAC odkryła, jak to określił jej dyrektor generalny, Brendan Thomas, „niepokojące trendy” w wykorzystaniu tych maszyn do celów przestępczych. Dochodzenie wykazało, że bankomaty kryptowalutowe są znaczącym kanałem dla transakcji związanych z oszustwami, co skłoniło regulatora do podjęcia zdecydowanych działań.
Kluczowym bodźcem do zaostrzenia przepisów było alarmujące odkrycie, że starsi Australijczycy są znacznie nadreprezentowani w korzystaniu z bankomatów kryptowalutowych. Dane zebrane od dziewięciu głównych dostawców bankomatów kryptowalutowych wykazały, że użytkownicy w wieku powyżej 50 lat odpowiadali za zdumiewające 72% wartości wszystkich transakcji. Dokładniej mówiąc, sama grupa demograficzna od 60 do 70 lat była odpowiedzialna za 29% całkowitej wartości transakcji. To wzbudziło poważne zaniepokojenie regulatora, ponieważ dowody sugerują, że duża liczba tych osób jest celowo obierana za cel i staje się ofiarami oszustów.
„To ogromny problem, że osoby z tej grupy demograficznej są nadreprezentowane jako klienci używający gotówki do zakupu kryptowalut” – stwierdził Thomas. „A jak sugerują dowody, duża liczba użytkowników w wieku od 60 do 70 lat pada ofiarą działalności oszustów”. Oszuści często wykorzystują nieznajomość walut cyfrowych przez osoby starsze, nakłaniając je do wpłacania gotówki do bankomatów kryptowalutowych pod fałszywymi pretekstami, takimi jak fałszywe okazje inwestycyjne, oszustwa na tle romantycznym lub podszywanie się pod przedstawicieli władz żądających zapłaty za fikcyjne długi lub grzywny. Australijska Policja Federalna (AFP) poinformowała, że znane straty z tytułu oszustw za pośrednictwem tych maszyn przekroczyły 3,1 miliona dolarów australijskich w ciągu jednego 12-miesięcznego okresu, co, jak ostrzegają, jest prawdopodobnie zaledwie „wierzchołkiem góry lodowej”.
W odpowiedzi AUSTRAC nałożył na dostawców bankomatów kryptowalutowych zestaw surowych nowych warunków operacyjnych. Obejmują one:
-
Limity transakcji: Wprowadzono limit w wysokości 5 000 AUD (około 3 250 USD) na wpłaty i wypłaty gotówkowe na jedną transakcję. Ma to na celu ograniczenie szkód finansowych wynikających z pojedynczego oszustwa i utrudnienie przestępcom prania dużych sum pieniędzy.
-
Obowiązkowe ostrzeżenia o oszustwach: Operatorzy są teraz zobowiązani do wyświetlania na swoich maszynach wyraźnych i widocznych ostrzeżeń o oszustwach, aby zaalarmować użytkowników o potencjalnych zagrożeniach przed zakończeniem transakcji.
-
Wzmożona należyta staranność: Wprowadzono surowsze obowiązki w zakresie weryfikacji klientów i monitorowania transakcji, aby lepiej identyfikować i zgłaszać podejrzaną aktywność.
AUSTRAC pokazał swoją determinację, odmawiając odnowienia rejestracji co najmniej jednemu operatorowi bankomatów kryptowalutowych, Harro's Empires, za nieprzestrzeganie przepisów.
Liczba bankomatów kryptowalutowych w Australii gwałtownie wzrosła w ostatnich latach, z zaledwie 23 w 2019 roku do ponad 1800 obecnie, co czyni kraj jednym z największych centrów dla tych maszyn na świecie. Ten szybki, w dużej mierze nieuregulowany wzrost stworzył środowisko podatne na nadużycia.
Brendan Thomas podkreślił, że nowe przepisy mają na celu działanie ochronne. „Te kroki zostały wprowadzone, aby pomóc zapobiegać nakłanianiu ludzi przez oszustów do korzystania z bankomatów kryptowalutowych” – powiedział. „Chcemy również upewnić się, że firmy nie są narażone na nadużycia ze strony grup przestępczych”.
Chociaż przepisy te obecnie dotyczą konkretnie dostawców bankomatów, AUSTRAC zdecydowanie zachęcił giełdy kryptowalutowe, które akceptują wpłaty gotówkowe, do dobrowolnego przyjęcia podobnych limitów w celu zmniejszenia własnego ryzyka. Agencja potwierdziła, że nowe zasady będą podlegać ciągłemu przeglądowi i mogą być dostosowywane w oparciu o nowe informacje wywiadowcze oraz we współpracy z partnerami z organów ścigania. To proaktywne i adaptacyjne podejście podkreśla rosnące zaangażowanie australijskich władz w zapewnienie, że w miarę ewolucji branży aktywów cyfrowych, odbywa się to w sposób bezpieczny dla wszystkich uczestników, a zwłaszcza dla tych najbardziej narażonych.
